Apa Itu Balance, Equity, Dan Margin?
Apa yang dimaksud dengan:BALANCE,EQUITY,MARGIN,FREE MARGIN dan MARGIN LEVEL dan bagaimana cara menghitungnya,mohon pencerahan TERIMAKASIH.
@ widodo hendriono:
Balance : jumlah dana dalam account Anda.
Equity = Balance + Floating Profit / Loss
Jika Anda tidak mempunyai posisi yang terbuka maka Equity = Balance
Jika Anda punya posisi terbuka (open) dengan profit sementara (floating profit) USD 500, maka Equity = Balance + USD 500, dan jika Anda mengalami kerugian (loss) sementara (floating loss) USD 600, maka Equity = Balance - USD 600.
Margin berhubungan dengan Leverage.
Jika Anda memilih leverage 1:100 maka dana jaminan Anda adalah 1% dari nilai kontrak. Jika leverage 1:200 maka dana jaminannya adalah 0.5% dari nilai kontrak.
Jika Anda membuka account regular (standard) dan trading EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD atau NZD/USD, maka nilai kontrak untuk 1 lot adalah USD 100,000.
Dalam hal ini, perhitungan untuk Margin adalah:
Margin = (USD 100.000) x (jumlah lot atau volume) x (persentasi margin) x harga pasar saat itu
Misal: Anda membuka account standard dengan leverage 1:200, Anda buy 2 lot EUR/USD pada harga 1.0885, maka margin = (USD 100.000) x 2 x 0.5% x 1.0885 = USD 1,088.50
Free Margin adalah selisih antara Equity dengan Margin total Anda untuk membuka posisi (kalau ada beberapa posisi yang masih terbuka). Kalau tidak ada posisi berarti seluruh dana dalam account Anda adalah Free…
Free Margin = Equity - Margin total
Misal total dana Anda USD 5,000, dan Anda punya beberapa posisi yang masih terbuka dengan total margin USD 1,750 dan posisi Anda yang profit USD 870, yang loss USD 240, maka:
Equity = USD 5,000 + USD 870 - USD 240 = USD 5,630.
Free Margin = USD 5,630 - USD 1,750 = USD 3,880.
Margin Level disebut juga Margin Call Level atau level dimana Anda akan terkena Margin Call. Margin Level (dalam persen) adalah perbandingan antara Equity dengan Margin total.
Margin Level = (Equity / Margin total) x 100%
Biasanya broker menetapkan Margin Level = 100% untuk mengenakan Margin Call (tiap brioker bisa berbeda).
Misal Anda trading pada broker yang menerapkan aturan Margin Level 100% untuk Margin Call, dan Anda masih punya USD 5,000 dengan beberapa posisi trading yang masih terbuka dan totalnya rugi (diluar margin), dengan margin total USD 500.
Jika total kerugian Anda telah mencapai USD 4,500 maka Anda akan terkena Margin Call, karena Margin Level Anda = ((USD 5,000-USD 4,500) / USD 500 ) x 100% = 100%.
Semoga bisa membantu.
Untuk Joni..
Equity adalah aset yang tersisa dari floating minus atau plus atas open posisi yang masih terbuka. Anda bisa melakukan WD Jika hal tersebut memungkinkan. Jika kondisi floating minus, ada baiknya anda perhatikan, apakah equity yang tersisa masih bisa menahan floating tersebut. Karena jika anda melakukan WD, otomatis balance berkurang dan kekuatan Equity pun juga berkurang.
Thanks.
Untuk para Master,
Menanggapi isi jawaban yl :
Equity adalah aset yang tersisa dari floating minus atau plus atas open posisi yang masih terbuka. Anda bisa melakukan WD Jika hal tersebut memungkinkan. Jika kondisi floating minus, ada baiknya anda perhatikan, apakah equity yang tersisa masih bisa menahan floating tersebut. Karena jika anda melakukan WD, otomatis balance berkurang dan kekuatan Equity pun juga berkurang.
Yang ingin saya tanyakan : Lha bagaimana jika kondisi sedang floating profit, namun saya ingin WD (profitnya). Apakah otomatis tetap BALANCE yang akan berkurang? Atau sebaliknya, nilai BALANCE tetap, dan yang berkurang adalah FLOATING (profit) dan EQUITY juga berkurang ? Hukum MT4 nya bagaimana, ya Master? I really confuse........??? Need help, mohon jawaban/pembahasannya....
Trima kasih untuk perhatian dari Bp. Rachmat dan para Master lainnya...
Untuk Benny,
Saat kondisi trading anda sedang floating profit, dan anda ingin melakukan penarikan, maka anda harus menutup posisi profit terlebih dahulu. Ini tidak berkaitan dengan hukum MT4, melainkan kebijakan broker yang memang rata-rata tidak memperbolehkan withdrawal saat masih ada posisi floating, baik itu profit maupun loss.
Mengapa? Karena saat floating itu nilai balance dan equity senantiasa berada dalam risiko. Jika anda melakukan penarikan saat floating profit belum tertutup misalnya, posisi anda bisa berubah minus jika kondisi pasar berbalik arah. Karena itu, balance bisa berubah, equity anda berubah, bisa bertambah atau berkurang, seiring naik turunnya harga dari posisi yang belum anda tutup.
Katakanlah Anda withdraw dengan metode transfer bank yang memerlukan waktu proses 3 hari. Saat order withdraw, balance Anda saat itu masih $100. Tapi karena ada posisi floating, dalam waktu 3 hari balance Anda sudah berkurang jadi $50. Misalkan Anda menarik dana $80, tentu saja nominal itu tidak akan terpenuhi dan menimbulkan masalah perhitungan.
Kelalaian mengecek posisi yang masih floating ini seringkali membuat trader gagal withdraw. Karena itu, perhatikan baik-baik aturan withdrawal broker agar tidak terjadi kesalahan di kemudian hari.
Thanks
Ada broker yg menawarkan bonus equitas apakah itu bisa menahan posisi saat floating los bonusnya?
Ino:
Pertanyaannya, nama program bonus ekuitas itu apa? dan dari broker mana?
Semua benefit dari bonus forex pasti tergantung ketentuan brokernya (T&C). Dan ketentuan setiap broker itu bisa berbeda-beda.
Jangankan beda broker. Satu broker saja bisa bikin banyak program bonus dengan ketentuan berbeda-beda.
Beberapa contoh perbedaan ketentuannya:
- Ada broker yang langsung memberikan bonus ekuitas yang bisa dipakai buat menahan floating loss, tanpa syarat neko-neko, pokoknya asalkan mendaftar dan deposit.
- Ada broker yang memberikan bonus ekuitas kepada trader, tetapi bonus itu tidak bisa dipakai untuk tahan floating loss kalau si trader belum memenuhi syarat trading sekian lot.
Jadi sebaiknya lihat lagi penawaran bonus ekuitas yang km tertarik itu, baca T&C-nya dan tengok catatan kakinya.
Kalau tidak bisa untuk menahan floating yang kurang dari modal lalu untuk apa sebenarnya bonus-bonus kredit margin yang diberikan oleh broker? Mohon pencerahannya
@ Abraham S:
Untuk menghindari floating loss yang besar, silahkan Anda entry dengan menerapkan money management, yaitu menentukan besarnya risiko setiap kali entry dan menentukan risk/reward ratio, dengan memasang stop loss (SL) dan take profit (TP).
Perlu diketahui yang diberikan broker adalah bonus modal, bukan margin. Margin adalah besarnya jaminan setiap kali membuka posisi trading.
@Abraham
Bonus credit tersebut hanya dapat digunakan untuk membuka posisi saja pak. Jadi jika Anda memiliki bonus kredit margin, margin nanti akan ditanggung oleh bonus kredit yang Anda terima terlebih dahulu.
@ Didik:
Balance = USD 100.
Ada posisi yang profit USD 60.
Saya asumsikan posisi ini sudah Anda close (tutup), dan Anda tidak punya posisi lain yang masih open (terbuka).
Balance : jumlah dana dalam akun Anda.
Equity = Balance + Floating Profit / Loss
Floating profit : posisi terbuka yang sedang profit
Floating loss : posisi terbuka yang sedang loss
Jika Anda tidak mempunyai posisi yang terbuka maka Equity = Balance
Ketika Floating Profit yang sebesar USD 60 ditutup, maka Balance = Equity = (Balance sebelumnya) + USD 60.
Jadi kalau Anda withdraw USD 40, berarti Anda withdraw dari Balance. Yang berkurang Balance. Profitnya sudah ditambahkan ke Balance sebelumnya.
Perlu diketahui bahwa ketika Anda withdraw, yang pertama kali akan dilihat broker adalah besarnya Balance.
- Apakah BALANCE tak akan berubah walau hasil trading PROFIT ?
Seperti penjelasan di atas, kalau posisi yang profit tsb sudah Anda tutup, dan Anda tidak punya posisi lain yang masih open, maka Balance Anda akan bertambah sebesar profit tersebut, plus margin sewaktu Anda membuka posisi (margin akan dikembalikan broker ketika posisi Anda tutup).
Selamat pagi juga Pak Sumanto,
Mungkin yang Anda maksudkan adalah bagaimana cara menghitung margin dan ketahanan dana jika menggunakan modal $1000 dengan leverage 1:500? Perhitungan tersebut tergantung dari pair apa yang Anda tradingkan. Namun sebelum mengetahui ketahanan dana, ada baiknya Anda mengetahui berapa besar margin yang dibutuhkan. Misal Anda trading EUR/USD sebesar 1 lot pada saat harga EU kini berada pada 1.1300, maka perhitungan margin-nya adalah:
- Margin = (Contract Size X Lot X Running Price) X Leverage
- Margin = (100000 X 1 X 1.1300) X 1:500
- Margin = (113000) : 500
- Margin = 226
Sehingga, dengan leverage 1:500 dan Anda membuka posisi 1 lot pada pair EU maka margin yang dibutuhkan adalah $226.
Margin yang sudah diketahui adalah sebesar $226, maka dana bebas (free margin) setelah membuka posisi tersebut adalah $774 (modal $1000 dikurangi margin $226). Maka, free margin inilah yang digunakan sebagai ketahanan dana Anda.
Setelah mengetahui ketahanan dana, maka selanjutnya ketahanan dana tersebut dikonversikan menjadi pips agar dapat mengetahui berapa pips yang bisa ditahan. Pips value untuk pair EUR/USD adalah $10 per 1 lot-nya. Sehingga, dengan ketahanan dana sebesar $774 hanya mampu menahan floating minus sebanyak ~77.4 pips (free margin $774 dibagi pip value $10). Artinya, jika Anda membuka posisi buy 1 lot pada harga 1.1300 lalu harga turun sebanyak 77.4 pips atau menyentuh harga 1.1222, maka dititik harga itulah trading Anda dihentikan karena dana Anda telah habis.
Kurang lebih begitulah gambaran perhitungan margin dan ketahanan dana. Simulasi perhitungan yang dilakukan diatas hanyalah sebatas ilustrasi agar memudahkan pemahaman saja. Hasil perhitungan yang sebenarnya mengenai jumlah ketahanan dana mungkin akan berbeda (bisa lebih banyak atau justru makin sedikit), mengingat diberlakukannya margin call dan stop out level dari broker.
Semoga bisa membantu.
@ Lison:
Maksudnya mau trading forex dengan modal USD 13 dan leverage 1:1 ?
Bisa, gunakan akun Cent. Margin atau jaminannya sebesar nilai kontrak untuk 1 Cent Lot yaitu sebesar USD 10 atau 0.0001 dari nilai kontrak standard (USD 100,000).
Jika Anda trading pada pair forex, margin atau jaminannya sekitar USD 10, dan ketahanannya sekitar 3000 pip, yang mana nilai per pip untuk 1 Cent Lot sekitar USD ¢ 0.1 atau 0.1 sen USD. Jadi sisanya (USD 3) dibagi 0.1 sen USD jadi sekitar 3000 pip.
@Lison: Tentu saja tidak bisa. Trading dalam pasar forex menggunakan nilai kontrak/contract size sebagai jumlah sebenarnya yang diperdagangkan di pasar valas atau forex.
Contract Size ini biasanya ditentukan berdasarkan Lot, yaitu:
- 0.01 lot = satuan nilai kontraknya : $1,000 (atau micro)
- 0.1 lot = satuan nilai kontraknya : $10,000 (atau mini)
- 1 lot = satuan nilai kontraknya : $100,000 (atau regular (standard)
Dengan menggunakan leverage 1:1 di akun standar, maka Anda membutuhkan saldo paling sedikit sebesar $100,000 (1 lot).
Jika Anda menggunakan akun mini dengan leverage 1:1, maka Anda membutuhkan saldo minimal $10,000 (0.1 lot).
Terakhir, jika Anda menggunakan akun mikro dengan leverage 1:1, maka Anda membutuhkan saldo minimal $1,000 (0.01 lot).
Saya pengguna robot trading, saya deposit 250usd dan setelah sekitar 1 bulan berjalan nilai balance saya 480 an dan equity 120 an dan kemudian secara tiba2 balance berkurang menjadi 80 dan equity sempat minus 35 kemudian berubah menjadi 77. Itu bagaimana ya, apakah saya sdh loss dan balance itu sudah tidak bisa kembali ke nilai 250usd dan naik lagi?
@ Idam:
Balance : jumlah dana dalam akun Anda.
Equity = Balance + Floating Profit / Loss
Floating profit : posisi terbuka yang sedang profit
Floating loss : posisi terbuka yang sedang loss
Jika Anda tidak mempunyai posisi yang terbuka maka Equity = Balance
Misal Anda punya posisi terbuka (open) dengan profit sementara (floating profit) USD 500, maka Equity = Balance + USD 500, dan misalnya Anda mengalami kerugian (loss) sementara (floating loss) USD 600, maka Equity = Balance - USD 600.
Dengan demikian Equity bisa saja minus kalau floating loss-nya besar, tetapi balance tidak bisa negatif. Minimal balance yang tersisa adalah margin atau jaminan saat membuka posisi.
Jika loss balance akan berkurang, dan akan kembali bertambah jika Anda kembali profit.
Jawaban untuk Idam: Di bulan pertama, balance Anda $480 dan equity $120 itu artinya posisi Anda sedang banyak yang minus. Tepatnya, floating minus Anda sebesar -$360.
Adapun minus sampai 80 jadi -35 lalu kembali 77 itu terjadi karena ada posisi floting yang ditutup.
Sekarang, coba Anda cek apakah masih ada posisi floating yang sedang terbuka di MT4 Anda?
Kalau sudah tidak ada, artinya Anda sudah loss dan balance Anda tidak bisa naik kembali ke $250.
Yang dimaksud dengan "laverage" di sini itu "leverage" ya. Hubungan leverage dengan margin itu masalah perspektif. Untuk memahaminya, pertama-tama tengok dulu pengertian masing-masing.
Margin adalah jumlah modal yang harus dimiliki agar kamu bisa open posisi. Ketika bicara soal margin, kita membahas soal persentase. Contohnya, jika syarat margin (margin requirement) adalah 2%, maka trader akan membutuhkan dana minimal USD2.000 untuk open posisi sebesar USD100.000.
Leverage adalah peningkatan daya beli modal yang kamu miliki secara keseluruhan. Ketika bicara soal leverage, kita membahas soal rasio (perbandingan). Contohnya leverage 1:200, berarti trader yang punya modal USD 5000 akan bisa trading seolah-olah dia punya modal USD1.000.000.
Jadi, apa hubungan keduanya? Broker menyediakan fasilitas margin trading agar trader dapat menggunakan margin (modal tertentu) untuk menghasilkan leverage (daya beli modal yang diperbesar).
Tidak ada hubungan antara leverage dengan profit. Leverage hanya meningkatkan daya beli modal, sehingga kamu bisa membuka lebih banyak posisi trading. Sedangkan perkara apakah posisi trading kamu itu nantinya akan profit atau enggak, hanya akan ditentukan oleh keterampilan analisis kamu sendiri, manajemen risiko, dan kondisi pasar saat itu.
@ Andreas Whisnu:
Mengenai hubungan antara leverage dan margin dalam trading, silahkan baca: Margin Dalam Trading Forex
@Vian F:
Tentu saja bisa pak. Selama akun itu memang akun Real ke sesama akun Real, transfer bisa dilakukan. Kalau akunnya masih dalam satu broker biasanya ada fitur internal transfer untuk keperluan seperti ini. Yang jadi problem adalah ketika kedua akun tersebut berada di broker yang berbeda. Dalam kasus ini bapak harus menarik dana tersebut terlebih dahulu untuk kemudian didepositkan kembali di broker lain.
Istilah tepatnya bukan "Margin Free", melainkan "Free Margin".
Free Margin bukan fasilitas khusus yang memberikan manfaat tertentu, melainkan fitur biasa yang umum tersedia untuk menjelaskan perbedaan fungsi alokasi dana modal (ekuitas) dalam akun trader.
Ekuitas trader umumnya terbagi menjadi dua: Used Margin dan Free Margin.
Used Margin adalah jumlah total semua margin yang diperlukan untuk mempertahankan posisi terbuka (open position) dalam akun trading kamu.
Free Margin adalah ekuitas dikurangi Used Margin. Kamu bisa menggunakan Free Margin ini untuk menahan floating loss ataupun membuka posisi trading baru.
Umpamanya, kamu punya ekuitas sebanyak 100. Jika Used Margin sebanyak 30, maka kamu masih punya sisa Free Margin sebanyak 70.
Selama masih ada Free Margin yang melimpah, kamu bisa trading terus dan tidak akan kena Margin Call. Tapi kalau Used Margin makin meningkat dan Free Margin menipis, maka kamu bisa kena Margin Call dan posisi trading kamu akan ditutup paksa oleh broker (sesuai dengan ketentuan broker tentang Margin Requirement dan Stop Out).
"Umpamanya, kamu punya ekuitas sebanyak 100. Jika Used Margin sebanyak 30, maka kamu masih punya sisa Free Margin sebanyak 70."
Kalau leverage dari broker ada pengaruh tidak ke free margin? Soalnya kalau leverage saya dengar kan kayak semacam pinjaman gitu dari broker agar bisa tuh trading lebih banyak.
cara perhitungannya seperti apa ya? Dan penting tidak untuk menghitung leverage yang akan diterima?
Paul: Bro! Leverage itu ngaruh banget ke Free Margin. Dan udah dijelaskan secara singkat oleh kak Aisha bahwa leverage tuh nge up seluruh saldo elo.
Leverage itu sebetulnya kayak pinjeman dari broker buat nambah daya beli trading lo. Misalnya, kalo leverage 1:100, berarti broker kasih pinjeman 100 kali lipat dari ekuitas lo.
Mengenai pengaruh leverage terhaddap margin yang dipakai atau used margin itu ada dan terasa banget. Semakin gede leverage, semakin kecil Used Margin yang dibutuhin. Misalnya, kalo leverage 1:100, Used Margin cuma 1% dari posisi trading lo. Jadi, lo bisa trading lebih banyak dengan modal yang sama.
Tapi inget, bro, leverage itu double-edged sword. Kalo lo bisa dapet untung gede dengan modal kecil, tapi risiko kerugian juga bisa gede.
Jawaban untuk Paul: Leverage dari broker berpengaruh ke free margin.
Semakin besar leverage, semakin kecil margin yang digunakan untuk membuka posisi, otomatis free margin semakin besar (dengan lot yang sama).
Used Margin = (USD 100,000) x (jumlah lot atau volume) x (persentase margin) x harga pasar saat itu
Free Margin adalah nilai Equity yang dikurangi dengan margin atau Used Margin total
Free margin = Equity - used margin
Mengenai leverage, jika Anda trading menggunakan money management maka leverage di atas 1:500 tidak menambah apa-apa.
Trader yang menggunakan leverage tinggi bahkan di atas 1:1000 adalah mereka yang trading dengan ketahanan dana.
Mau tanya tentang segi margin yaa.
Misalkan ada broker yg menawarkan rebate berapa USD per lot gitu. Kira2 bonusnya masuk ke mana ya? dan apakah bsa menambah jumlah margin?
Kmudian berbicara soal margin, misalkan aku nya kena margin call gitu, muncul peringatan tambah saldo. Kira2 kita bsa deposit berapa agar ga kena margin call yaa? Apakah kita bsa transfer dana semau kita ke akun kita ato ada ketentuan kyk minimal mesti transfer sesuai minimal deposit broker?
Dan kira2 margin call itu biasa terjadi berapa lama dan durasi sampainya dana kita ke saldo kita agar nambah margin kita itu butuh berapa lama?
Haykal:
-
Rebate Bonus: Ketika broker menawarkan rebate (pengembalian) berupa sejumlah USD per lot trading, bonus tersebut biasanya dimasukkan ke dalam akun tradingmu. Bonus ini bisa digunakan untuk trading, meningkatkan margin, atau menariknya sesuai dengan ketentuan broker.
-
Menambah Jumlah Margin: Jika kamu mendapatkan rebate bonus, itu bisa membantu meningkatkan jumlah margin yang tersedia dalam akunmu. Margin adalah sebagian dari modal yang perlu dijaga dalam akun untuk menjaga posisi trading terbuka. Dengan adanya rebate, saldo akunmu akan bertambah, dan kamu bisa menggunakan tambahan saldo tersebut untuk membuka posisi lebih banyak atau mempertahankan posisi yang ada.
-
Margin Call dan Deposit Tambahan: Margin call terjadi saat saldo akunmu tidak cukup untuk menahan posisi terbuka. Jika itu terjadi, kamu akan mendapatkan peringatan untuk menambah saldo agar menghindari likuidasi posisi oleh broker (stop out). Jumlah deposit tambahan yang harus kamu setorkan untuk menghindari margin call akan tergantung pada ukuran posisi yang dibuka dan leverage yang digunakan. Leverage yang tinggi membutuhkan lebih sedikit margin, tetapi juga meningkatkan risiko kerugian yang lebih besar.
- Kecepatan deposit ke saldo akun biasanya terjadi lumyan cepat tetapi kecepatan pastinya tergantung dari broker yang dipilih
Haykal:
Hal-hal kayak gitu itu bisa berbeda-beda pada tiap broker, jadi sebaiknya tengok situs web-nya, atau konsultasi langsung ke brokernya saja.
Contohnya soal rebate ya. Ada broker yang memberi rebate langsung masuk ke akun trading, sehingga nambah margin. Tapi ada juga broker yang memberi rebate untuk dimasukkan ke wallet klien di broker itu, sehingga nggak langsung menambah margin. Dalam situasi ini, kita harus transfer dananya dari wallet ke akun dulu, lalu baru bisa menambah margin.
Soal deposit juga berbeda-beda. Ada broker yang memproses deposit instan: sekarang transfer, sekarang juga langsung muncul di akun kita. Tapi ada juga broker yang pemrosesan depositnya butuh waktu beberapa jam.
Jadi, soal hal-hal kayak gini, tanyakan ke brokernya saja.
@ Haykal:
- Misalkan ada broker yg menawarkan rebate berapa USD per lot gitu. Kira2 bonusnya masuk ke mana ya? dan apakah bsa menambah jumlah margin?
Setahu saya bonus masuk ke saldo atau balance. Margin adalah jaminan ketika Anda membuka posisi, jadi tidak bisa ditambah atau dikurangi.
- … Kmudian berbicara soal margin, misalkan aku nya kena margin call gitu, muncul peringatan tambah saldo. Kira2 kita bsa deposit berapa agar ga kena margin call yaa?
Silahkan Anda lihat Margin Level.
Margin Level = (Equity / Margin total) x 100%
Jika misalnya broker Anda menetapkan Margin Level = 100% untuk mengenakan Margin Call (tiap broker bisa berbeda), maka ketika Margin Level telah mencapai 100%, Anda akan terkena Margin Call (MC).
Dalam hal jika Anda terkena MC, silahkan tambah dana supaya Margin Level lebih tinggi dari 100%. Semakin besar dana yang ditambahkan akan semakin besar juga Margin Level-nya dan akan semakin jauh dari level MC.
- … Dan kira2 margin call itu biasa terjadi berapa lama dan durasi sampainya dana kita ke saldo kita agar nambah margin kita itu butuh berapa lama?
Mengenai berapa lama akan terjadi MC itu tentu saja tergantung dari besarnya floating minus yang Anda alami yang bisa saja dengan cepat menggerus Margin Level.
Mengenai kecepatan masuknya dana yang Anda tambahkan, itu tergantung dari ketentuan broker. Kalau Anda transfer dengan cara T/T tentu saja perlu waktu.