Pinjam

@rahman: Bunga pinjaman bisa berbeda-beda di setiap bank untuk jenis kredit yang berbeda.

COT itu kode transfer. Mengapa harus dibayar? untuk pengiriman uang antar negara, diperlukan jaringan bank yang sistem dan administrasinya tidak gratis, sehingga transfer bank pasti membutuhkan fee tertentu yang harus dibayar pengirim uang. Namun, kami kurang paham apa maksud Anda dengan "transper pinjaman uang dari luar". Perlu diketahui, ada kasus-kasus penipuan ketika orang dari luar negeri berpura-pura memberi pinjaman dengan syarat harus bayar dulu. Anda harus hati-hati pada skema penipuan semacam ini, karena biasanya biaya transfer bank antar negara itu cukup murah (besaran tergantung bank), tidak sampai jutaan. Segera hubungi bank terdekat atau polisi apabila Anda menemui kasus semacam ini di luar lembaga resmi.

Seputar dana pinjaman

1. Apakah diperlukan "landing account" (bukti dana)apabila kita akan menerima dana pinjaman senilai 100jt-1 Triliyun dari LN. Dan apakh landing account itu ada?

2. Apakh pencairan kredit dngan fasilitas OL memang ada, sehingga debitur harus segera mencari agunan untuk di ikut sertakan dalam jaminan kreditnya?

Kebijakan bank itu berbeda-beda, jadi untuk info selengkapnya lebih aman tanya langsung ke cs bank yang bersangkutan.

Wilson: Prosedur pembukaan akun live di broker memang sesuai dengan ketentuan dari Bappebti dimana broker harus mempelajari identitas dari tradernya atau istilah KYC (Know Your Customer).

Bukan hanya di dalam negeri, tetapi diseluruh dunia, broker yang teregulasi memang harus mengetahui identitas dari trader. Hal ini bertujuan untuk menghindari sanksi dari PBB dimana perusahaan, apapun itu bentuknya, bila ketahuan berurusan dengan oknum tertentu seperti teroris, kriminal, ataupun orang yang terkena sanksi dan embargo dari beberapa negara.

Nah, orang-orang seperti ini biasanya sangat dekat dengan yang namanya pencucian uang dan bila broker berurusan dengan mereka maka sanksi berat akan menanti. Untuk itu, daripada harus terkena sanksi, broker lebih baik menggali informasi yang jelas dari trader.

Cahyadi: Ga hanya faktor tadi sihh, KYC jga bertujuan agar bisa ngelacak, identitas trader itu valid atao ga, terus apakah trader ada masalah finansial ga sblmnya, seperti misalkan ada utang bank yg ga dibayar (makanya ada disuruh foto tabungan). Selain dri hal hal gede yg agan Cahyadi sampaikan. Terus jga mau pastiin alamat jga apakah ada atau ga. ini sih ibarat nya kita bertransaksi dngn orng lain, dan orng trsbt klu pake alamat palsu, kitanya jga tkt bukan.

Kemudian utk hal kecil sprti nama akun hrs sesuai dngn nama akun bank jga diperhitungkan agar ga terjadi pencucian uang aja. Sbtulnya broker jga menjaga nama dan reputasinya, n lebih aman bila menolak klien yg berpotensi ngerusak reputasi mrekaa.